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中國銀行行長劉金:金融機構如何支持綠色復蘇?

作者:劉金 2021-08-19 11:20 來源:全球財富管理論壇 次閱讀
 
中國銀行行長劉金:金融機構如何支持綠色復蘇?

中國銀行行長劉金出席全球財富管理論壇2021北京峰會并作主題發言時表示,金融機構是支持經濟綠色復蘇的主力軍,商業銀行正從公司金融、個人金融等多方面加強對環保生態環境、清潔能源等綠色產業的支持,促進煤炭、石油、交通等行業高質量轉型。當前,綠色信貸已在綠色金融中占比高達90%以上,綠色消費貸、綠色信用卡、綠色存款為代表的綠色零售產品陸續推出。下一步將繼續豐富產品供給,提高服務精準度。值得注意的是,金融機構碳中和是國家碳中和的關鍵一環,須堅定自身發展戰略,優化機制體制,把綠色發展理念融入公司治理和經營管理,增強綠色金融內生動力,以高質量金融服務和高水平金融開放為全球綠色治理貢獻力量。


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  以下為主旨演講全文。

女士們,先生們:

  大家上午好!非常高興參加“全球財富管理論壇2021北京峰會”,探討全球綠色復蘇與ESG投資機遇這一熱點話題。

  剛才各位嘉賓的發言給我啟發很大,受益匪淺。經歷了疫情的考驗,全球經濟綠色復蘇已成為廣泛共識,低碳轉型正在加速。中國提出“30·60”戰略目標、美國重返巴黎協定、歐盟推出全球首個碳邊境稅,全球三大碳排放經濟體相繼出臺重大舉措,彰顯了應對氣候變化的決心。與此同時,企業、金融機構等微觀主體積極自主支持綠色復蘇,參與全球綠色治理,綠色發展、負責任投資、運營碳中和等逐漸成為潮流和時尚。

  在這個過程當中,金融機構是支持綠色復蘇的主力軍,可以從三個方面來體現金融機構對綠色發展的作用。

  第一,用金融服務推動關鍵領域綠色發展。

  銀行層面的金融服務包括對公和對私兩個領域。在公司金融方面,加速發展節能環保、生態環境、清潔能源等綠色產業,促進煤炭、石油、交通等高碳產業轉型升級,輔之以碳匯、碳捕集等負碳排放技術,是發展綠色低碳循環經濟的關鍵。這些產業和項目往往處于成長階段,對資本積累要求高,發展前景存在不確定性,更加傾向于多元化融資渠道、全生命周期的服務模式。目前,全球綠色金融仍處于發展初期,規模較小,產品創新性、適配性、針對性依然不足,特別是在綠色低碳轉型需求尤為迫切的發展中國家。在中國,近年來綠色金融快速發展,綠色信貸已超過12萬億元,綠色債券超過8000億元,有人稱之為“from zero to hero”。但是,我們也看到綠色信貸占綠色金融的比重達到90%以上,其他金融產品包括綠色債券供給相對不足。

  下一階段,公司金融應充分發揮“主力軍”擔當,在產業綠色低碳轉型的“主戰場”發揮關鍵作用,進一步豐富產品供給,提升服務精準度。積極開發能效信貸、環境權益抵質押融資、藍色債券、碳中和債等新型產品;加快綜合化轉型,以綠色股權投資、綠色并購基金、綠色信托計劃等滿足客戶多元化的需求;深入參與碳市場交易,推出碳期貨、碳期權、碳掉期等金融衍生品,發展碳質押、碳回購、碳托管、碳咨詢等業務。

  同時,個人綠色金融業務應發揮需求側的綠色引領作用。生產以消費為終結,個人消費行為很大程度上決定了生產過程的碳排放規模。做好綠色低碳轉型的需求側管理,即通過改變民眾的生活方式實現減排,意義重大。

  目前,以綠色消費貸、綠色信用卡、綠色存款等為代表的綠色零售產品陸續推出,但供給依然不足。金融業特別是銀行業應加大對個人需求端綠色環保行為的金融支持,探索建立積分制的碳普惠平臺,采集公民在綠色生活、綠色出行、綠色循環等多維度場景的減排行為,科學量化形成碳減排數字賬本,依據客戶的綠色評分給予特定支持或授信優惠;創新推出個人綠色信貸和綠色存款產品,與消費金融、科技金融、鄉村金融、生態農業等領域深度融合。

  第二,努力實現自身運營、投融資組合的碳中和,助力構建零碳經濟體系。

  金融機構的碳中和是國家碳中和的關鍵一環,需要逐步實現自身運營和對客戶投融資組合的雙向零碳目標,助力構建多主體的零碳經濟體系。最近,中國銀行從總行大樓到各分行辦公大樓都開始了自身碳運營的評估、設計和改造,相信在不久的將來,總行和各分行大樓都會成為自身碳運營的主體。同時,我們可以看到發達國家的許多大型銀行已經實現了不同范圍內的運營碳中和,發展中國家銀行業仍面臨較大挑戰。

  除了自身運營碳中和以外,投融資組合碳中和是更加長遠和宏大的目標,覆蓋金融機構的全部客戶,實現難度相對較大。目前,多數國際大型銀行已提出投融資組合碳中和目標,與所在國家的碳中和目標基本一致。中國一些地方政府和金融機構已經開始行動。比如,2021年5月浙江湖州制定《銀行業“28·58”碳達峰與碳中和遠景規劃》,試點銀行將在2055年實現自身運營及投融資組合碳中和。

  未來,中國銀行業可以此為契機,優先以區域試點為主或從境外分行入手,依托當地營商環境制定投融資組合碳中和目標,利用科技手段加強對投貸企業碳排放的追蹤,盡快形成可復制推廣的經驗和模式,穩步推進。

  第三,堅定發展戰略,優化機制體制,強化綠色金融內生動力。

  金融機構在為綠色產業提供資金支持的同時,產生了積極的環境和社會效益,而這些效益難以內化為金融機構的當期收益。綠色發展面臨既要綠色又要發展的挑戰,需要金融機構以高度的戰略定位謀劃綠色金融發展、以健全的機制體制推動綠色金融體系高效運作。

  目前,包括中國銀行在內的全球大型金融機構已經普遍制定了多層次、分步走的發展策略和實施計劃,中國銀行已經發布了“十四五”綠色金融發展目標。下一階段,各大型銀行應積極跟蹤政策變化和市場需求,持續優化綠色金融戰略體系,強化戰略執行管理,使戰略真正落到實處,能用管用;中小銀行也應逐步制定符合自身經營情況和業務特色的綠色金融戰略,將可持續發展理念融入決策、運營、管理等各環節,推動低碳戰略轉型。戰略和執行的結合尤為重要。

  同時,金融機構要強化在組織架構、人才、科技、風險等方面的機制支撐。完善公司治理機制,將綠色發展理念融入管理架構;強化科技賦能,將金融科技運用于綠色項目篩選、信貸監測、環境效益測算、碳核算等各場景,提升服務質效;構建風險管理體系,以情景分析和壓力測試前瞻性管理物理風險和轉型風險。

  中國銀行把綠色金融發展放在優先位置。2021年一季度末,境內綠色信貸余額近萬億元人民幣,較年初增加8.11%;2020年境內外綠色債券承銷量均在中資銀行排名第一;綠色股權投資、綠色財務顧問、綠色托管、綠色資管等業務發展迅速。中國銀行積極參與國際交流與合作,2021年初成為氣候相關財務信息披露工作組(TCFD)支持機構。

  未來,中國銀行將以打造綠色金融服務首選銀行為目標,助力經濟社會綠色發展,以高質量的金融服務和高水平的金融開放為全球綠色治理貢獻更大力量。

  最后,預祝本次論壇圓滿成功!謝謝大家!

  (全球財富管理論壇是在中國金融業對外開放背景下,由中國財富管理50人論壇和孫冶方經濟科學基金會共同發起成立的全球性、學術性、中立的智庫組織,致力于促進資產管理與財富管理領域的全球對話,推動資產管理與財富管理行業的健康發展。)


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